تعریف سوآپ و نحوه عملکرد آن

سوآپ یک محصول مالی است که در بازار فارکس برای مدیریت ریسک و محافظت در برابر نوسانات نرخ ارز استفاده می شود. این شامل مبادله یک ارز با ارز دیگر با نرخ از پیش تعیین شده، با توافق برای معکوس کردن معامله در تاریخ بعدی است.

سوآپ معمولاً توسط مشاغل و سرمایه گذارانی که دارای عملیات یا سرمایه گذاری بین المللی هستند استفاده می شود. به عنوان مثال، شرکتی که در ایالات متحده و اروپا فعالیت می کند ممکن است از یک سوآپ برای تبدیل دلار آمریکا به یورو با نرخ مطلوب استفاده کند، بدون اینکه نگران نوسانات نرخ ارز باشد.

در اصل، سوآپ به معامله گران اجازه می دهد تا نرخ ارز را برای یک دوره زمانی قفل کنند، که می تواند به آنها کمک کند تا از ضرر ناشی از نوسانات ارز جلوگیری کنند. آنها معمولاً بین دو طرف تنظیم می شوند، اغلب از طریق یک واسطه مانند یک بانک یا کارگزار.

مکانیک یک سوآپ شامل خرید و فروش همزمان دو ارز مختلف است. طرفین در مورد نرخ ارز برای هر دو معامله توافق می کنند، اما فقط یک معامله بلافاصله انجام می شود. معامله دوم برای تاریخ خاصی در آینده تنظیم می شود، معمولاً چند ماه بعد.

در آن مرحله، طرفین دوباره ارزها را با نرخ توافقی مبادله خواهند کرد. این به آنها امکان می دهد نرخ ارزی را که برای آنها مطلوب است قفل کنند و از ضرر و زیان ناشی از نوسانات ارز جلوگیری کنند.